В России создадут базу «плохих» смартфонов и компьютеров

Недавно в интернете появилась новость о том, что банк России собирается применить способы для борьбы с сомнительными переводами. Банк планирует создать специальную базу со списком планшетов, смартфоном и компьютеров, через которые проводятся сомнительные переводы. Таким образом, финансовое учреждение вычислит счета, используемые для отмывания денег.

В России создадут базу «плохих» смартфонов и компьютеров

2 года назад Банк России поручил всем коммерческим финансовым учреждениям второго уровня следить за переводами своих клиентов. Согласно созданной базе к каждому используемому гаджету клиента присваивается специальный идентификационный номер. По данному номеру банки знают о денежных переводах каждого клиента. При анализе банки вычисляют количество устройств, через которые клиент подключился к интернет-банкингу. Все номера клиентов, через которые подключались большое количество устройств и совершались сомнительные переводы, передаются Банку России. Из-за большого количества клиентов, банки перестали отслеживать переводы.

Недавно в Банке России прошло обновление и систематизация проекта. Согласно нему, проверку будут проходить и юридические лица. Подозрение банка будут вызывать те клиенты, которые пользуются счетами в нескольких кредитных учреждениях. В итоге бизнес некоторых компаний оказался под угрозой. Банки выяснили, что они занимались отмыванием денег с помощью переводов крупных сумм между несколькими счетами. Такие клиенты будут расцениваться банками как пользователи из категории высокого риска.

В России создадут базу «плохих» смартфонов и компьютеров

Банк России также будет проверять тех клиентов, которые пользуются одним устройством, зарегистрированным в нескольких банках. Такие клиенты должны обосновать использование нескольких счетов. В свою очередь компании по отмыванию денег обязательно найдут лазейку в данной системе.

Большинство отмывочных учреждений используют побольше устройств, в особенности компьютеров. При этом в компаниях проводится предварительная настройка для автоматического изменения идентификаторов. Благодаря настройке компьютер будет менять код в зависимости от подключенного банковского счета.

Про незаконное отмывание денег и о мерах регулировки указано в Федеральном законе. Меры, указанные в законе, затрагивают идентификаторы клиентов и касаются запросов документации. В прошлом году страховые предприятия и пенсионные фонды попросили Банк России отменить некоторые меры, и снизить сумму налагаемых штрафов.

Как вы считаете, зачем компаниям отмывать деньги?

Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Вам нужно войти, чтобы оставить комментарий.

Adblock
detector